②决定利率风险结构的主要因素
（2）利率的期限结构
①利率的期限结构
②解释利率期限结构的理论
预期理论
市场分割理论
偏好理论
三、金融市场
（一）考试要求
要求考生了解资金流通的基本概念和主要分类，以及金融市场的构成和功能；理解货币市场和资本市场的主要内涵、交易工具、及其运行机制；掌握金融衍生工具和金融资产组合的原理与方法。
（二）考试要点
1．金融市场概述
（1）资金的融通
①直接融资和间接融资
②金融融通的特点
（2）金融市场的形成
（3）金融市场的构成
（4）金融市场的功能
（5）金融市场的基本分类
2．货币市场
（1）货币市场的特征
（2）货币市场的参与者
（3）货币市场的主要功能
（4）货币市场的划分及主要工具
①短期信贷市场
②短期证券市场
③贴现市场
④同业拆借市场
⑤大额可转让存单市场
⑥债券回购市场
3．资本市场
（1）资本市场及其特征
（2）资本市场的参与者
（3）资本市场的主要功能
（4）资本市场的划分及主要工具
①中长期信贷市场
②债券市场
债券的分类
债券的发行
债券的信用等级
③股票市场
股票和债券的比较
股票的种类
股票的发行
股票的上市
影响股价波动的因素
④二板市场的发展及其运行
4．金融衍生工具
（1）远期
（2）期货
（3）期权
（4）互换
5．金融资产组合
（1）决定金融资产需求的因素
（2）资产组合选择的基本原理
四、商业银行
（一）考试要求
要求考生了解商业银行的产生、作用与发展，商业银行的各项业务；掌握分业经营与混业经营的争论、商业银行面临的主要风险、巴塞尔协议、存款保险制度、信息不对称问题；熟练掌握商业银行的经营方针、商业银行的经营管理理论与方法、商业银行的经营安全与监管问题。
（二）考试要点
1．商业银行概述
（1）商业银行的产生
（2）商业银行的组织制度
（3）商业银行的作用
（4）商业银行的发展趋势
（5）分业经营与混业经营
2．商业银行的业务
（1）商业银行的资产负债表
（2）商业银行的负债业务
①资本金业务
②存款业务
③借款业务
（3）商业银行的资产业务
①现金业务
②贷款业务
③投资业务
（4）商业银行的其他业务
①结算业务
②信托业务
③代理业务
④租赁业务
⑤表外业务
3．商业银行的经营方针
（1）盈利性
（2）安全性
（3）流动性
4．商业银行的经营管理理论
（1）资产管理
①资产管理理论
真实票据理论
转换理论
预期收入理论
②资产管理方法
（2）负债管理
①负债管理理论
②负债管理方法
（3）资产负债联合管理
①资金匹配法
②缺口管理
③资产负债比例管理
5．商业银行的安全与监管
（1）商业银行面临的主要风险及管理方法
（2）对商业银行监管的基本方法
（3）《巴塞尔协议》
（4）存款保险制度
（5）信息不对称
①逆向选择和道德风险
②委托―代理问题
③信息不对称对商业银行货款业务的影响
④信息不对称与对商业银行的监管
五、其他金融机构
（一）考试要求
要求考生了解非银行金融机构及政策性银行的类别；掌握各类非银行金融机构及政策性银行的运作，构建多层次银行体系的意义；熟练掌握各类非银行金融机构及政策性银行的职能。
（二）考试要点
1．非银行金融机构
（1）投资银行
（2）保险机构
（3）信用社
（4）信托投资公司
（5）财务公司
（6）投资基金
（7）资产管理公司
2．政策性银行
（1）开发银行
（2）农业政策性银行
（3）进出口政策性银行
六、中央银行与金融监管
（一）考试要求
要求考生了解中央银行的产生和发展，中央银行的多种形式；掌握中央银行的独立性问题、中央银行的主要业务；熟练掌握中央银行的职能、中央银行对货币发行的控制、中央银行的金融监管。
（二）考试要点
1．中央银行的产生和发展
（1）中央银行产生的背景
（2）中央银行的产生
（3）中央银行的发展
2．中央银行的多种形式
（1）单一的中央银行制
（2）联邦中央银行制
（3）跨国中央银行制
（4）准中央银行制
3．中央银行的职能
（1）发行的银行
（2）政府的银行
（3）银行的银行
（4）管理金融的银行
4．中央银行的主要业务
（1）中央银行的资产负债表
（2）中央银行的负债业务
①货币发行业务
②存款业务
（3）中央银行的资产业务
①再贴现业务
②贷款业务
③证券买卖业务
④保管黄金和外汇储备业务
（4）中央银行的其他业务
①资金清算业务
②代理国库业务
5．中央银行与金融监管
（1）金融监管的必要性
（2）金融监管的主要方法
①预防性管理
②存款保险制度
③最后抢救行
（3）我国金融监管的主要实践
七、货币政策
（一）考试要求
要求考生了解货币政策的最终目标和中间目标；掌握最终目标和中间目标的选择，货币政策工具，货币政策和财政政策的协调；熟练掌握三大货币政策工具、各种货币政策传导机制，货币政策的效果。
（二）考试要点
1.货币政策目标
（1）货币政策目标的涵义
（2）货币政策最终目标
①货币政策最终目标的内容
②货币政策最终目标之间的相互联系
③我国货币政策最终目标的选择
（3）货币政策的中间目标
①中间目标的必要和选择标准
②几种可供选择的中间目标
2．货币政策工具
（1）一般性货币政策工具
①法定存款准备金制度
②再贷款和再贴现业务
③公开市场操作
（2）选择性的货币政策工具
①信用控制
信用配额、不动产信用控制、证券市场信用控制
②利率控制（规定存贷款利率的上下限、差别利率）
③流动比例控制
④直接干预
⑤道义劝告与窗口指导
3．货币政策传导机制
（1）货币政策传导机制的内涵
（2）货币政策传导渠道的理论分析
①凯恩斯的利率传导机制理论
②托宾的q理论
③莫迪利安尼的恒常收入效应
④“财富调整论”
⑤信贷配给传导机制
⑥汇率传导机制（国际传导）
（3）我国目前的货币政策传导机制
4．货币政策有效性
（1）货币政策有效性分析
（2）预期因素与货币政策效果的研究
①传统的适应性预期模型
②新古典宏观经济模型
③新凯恩斯主义模型和工资物价粘性
（3）货币政策的时滞
（4）货币政策与财政政策的协调运用
八、货币供给
（一）考试要求
要求考生了解货币层次的划分；掌握商业银行存款创造与收缩过程，货币供给的外生论和内生论；熟练掌握货币供给的乘数模型，影响货币供给的因素。
（二）考试要点
1．货币层次的划分
（1）货币层次划分的理论及实践
（2）划分货币层次的现实意义
2．商业银行存款创造
（1）存款创造的条件
（2）多倍存款扩张的过程
（3）存款收缩过程
3．货币供给的理论模型
（1）乔顿货币乘数模型――货币供给的一般模型
（2）基础货币
①基础货币的概念
②基础货币的决定因素
③基础货币对货币供给的影响
（3）货币乘数
①货币乘数的概念
②货币乘数的决定因素
③货币乘数对货币供给的影响
（4）货币供给的其他模型
①费里德曼－施瓦茨货币供给模型
②卡甘货币供给模型
4．中国的货币供给
（1）中国货币层次及其乘数
（2）基础货币的影响因素
（3）货币乘数
（4）中国货币供应的波动
5．外生论与内生论
（1）外生论与内生论的内涵
（2）主流的货币供给外生论
①凯恩斯学派的理论
②货币主义的理论
③理性预期学派的理论
（3）托宾的“新观点”
（4）温特劳布－卡尔多内生货币理论
（5）莫尔的水平主义货币供给理论
九、货币需求和其他货币理论
（一）考试要求
要求考生了解传统的现金交易数量论、现金余额数量论；掌握理性预期的货币理论；熟练掌握凯恩斯流动性偏好理论、货币主义的现代货币数量论。
（二）考试要点
1．货币需求概论
（1）货币需求的含义
（2）货币需求函数
（3）货币需求的决定因素
2．货币需求理论
（1）传统的货币数量论
①现金交易数量说
②现金余额数量说
（2）凯恩斯的流动性偏好理论
①凯恩斯的流动性偏好理论
②对凯恩斯理论的发展
鲍莫尔模型
惠伦模型
托宾模型
（3）货币主义的现代货币数量论
3．其他货币理论
（1）理性预期的货币理论
①理性预期
②有效市场理论
③卢卡斯批判
（2）货币的中性与非中性争论
（3）帕廷金的实际余额效应理论与一般均衡分析
（4）克劳尔的非均衡货币理论
（5）托宾的货币与经济增长模型
十、通货膨胀与通货紧缩
（一）考试要求
要求考生了解通货膨胀的定义、分类、度量，以及通货膨胀的一般知识；掌握通货膨胀的成因理论；熟练掌握通货膨胀的效应，通货膨胀的治理。
（二）考试要点
1．通货膨胀概述
（1）通货膨胀的定义
（2）通货膨胀的分类
（3）通货膨胀的度量
2．通货膨胀的成因
（1）需求拉上
①凯恩斯主义的需求拉上
②货币主义的需求拉上
（2）成本推进
（3）结构性通货膨胀
①需求移动论
②不平衡增长模型
③劳动供给理论
④北欧模型
⑤全球通货膨胀模型
3．通货膨胀的效应
（1）通货膨胀的产出效应
①促进论
②促退论
③中性论
（2）通货膨胀的收入再分配效应
（3）通货膨胀与失业
①菲利普斯曲线
②自然失业率
4．通货膨胀的治理
（1）需求政策
（2）收入政策
（3）供给政策
（4）结构调整政策
（5）主动论和非主动论
（6）货币学派的“单一规则”
（7）理性预期学派的观点
（8）政策可信任性的作用
5．通货紧缩
（1）通货紧缩的定义
（2）通货紧缩的原因
（3）通货紧缩理论
①凯恩斯有效需求不足理论
②奥地利学派经济周期理论
③费雪的债务一通货紧缩理论
④货币主义的分析
十一、金融与经济发展
（一）考试要求
要求考生了解金融发展的指标、金融在现代经济中的核心地位；掌握金融抑制的根源、手段和后果，金融深化理论，金融创新的理论解释；熟练掌握金融深化的实践问题，金融创新的内容，金融创新与金融监管。
