学院简介历史悠久　　上海财经大学金融学院的前身为建立于1921 年的国立东南大学银行系，是我国高等院校中最早创设的金融学科之一，学科创始人杨荫薄朱斯煌等教授为近代中国金融学的奠基人。建国后，彭信威刘絜敖朱元吴国隽王宏儒龚浩成谢树森王学青俞文青等资深教授均对新中国金融高等教育的发展有重要贡献。 1998 年，为了适应我国金融事业发展的需要，进一步促进金融学科发展，上海财经大学成立了金融学院，这也是我国大陆高校中设立的第一个金融学院。体系完整　　金融学院设有银行系保险系国际金融系证券期货系以及公司金融系共5 个系，现有本科四个专业四个学术型硕士点两个专业学位硕士点和四个博士点。凭借学院优良的基础设施资深的师资团队以及现代化的管理方式和国际化视野，成就了一批批活跃于金融界的学术和实践人才。师资雄厚　　学院拥有一流的师资队伍，现有专职教师74 人，其中教授26 人，副教授25 人。 获得博士学位的教师人数超过全体教师比例的89%，其中30 位教师获得海外博士学位。近年来学院注重从国外引进高层次科研与教学人才，现有常任轨教师24 人，均具有海外博士学位。学院还聘请多名海外著名高校的知名学者担任特聘教授，聘请海内外大型金融企业负责人担任兼职教授。近三年来，学院共有十多名教师参加 "国家留基委"项目学校双语师资培训项目以及美国富布莱特基金资助项目，均提高了教师的研究和教学能力。金融学院致力于构建一支具有国际视野和较高科研水平的一流师资队伍，以培养具备批判思维能力创造力和前瞻力的国际化高素质金融专业人才，致力于在中短期内，使学院成为亚洲一流有一定国际影响力的金融教学科研基地。现任院长为美国哥伦比亚大学金融系主任王能教授。
研究方向(01)金融分析师(02)信用风险管理与互联网金融(03)金融工程与量化投资(04)财富管理(05)上财-伯克利全球财富管理(06)全球金融硕士双学位项目备注：05方向为非全日制
考试科目(101)思想政治理论(204)英语二(303)数学三(431)金融学综合
参考书目核心书目：1.货币金融学（上海财经大学出版社 戴国强），这本书考点不难，主要是内容有点多和考点比较细。这本书和公司金融应该是考试的主线，其他书籍是针对这两本书的延伸和补充，财大喜欢考延伸部分的考点，所以要复习的内容不少。2.国际金融学（上海财经大学出版社 奚君羊）（注：此本书考的内容不多，主要涉及汇率相关知识）3.公司金融学（上海财经大学出版社 之前用的是第一版，据说第二版在原来习题的基础上增加了部分新习题）这本书结合《财务成本管理》来复习。知识系统会比较系统和健全。4.投资学教程附加习题集（第一版是单独有一本习题册的，好像现已经不出版了，只能在某宝上买二手书），这本书后面单独附带的习题集个人觉得做完一遍收获颇大，判断题可以选做，主要是选择题和计算题。5.金融市场学（高等教育出版社），这本书后面也附带有习题集，觉得核心章节的题目质量还是很高的，2014年计算题最后一题应该是书上的原题再现。6.注册会计师考试的一个科目：《财务成本管理》中的第一部分 财务成本管理，强烈推荐跨考或者财务基础一般的人去听听陈华亭老师2015年的注会考试视频，会简化你很多公式和知识点的记忆，特别是对于跨考的同学来说，看完会有一种意想不到的效果7.有同学问到罗斯的那本《公司理财》需不需要买来看，个人觉得实用性不是很高，上面的公司金融学和财务成本管理中的内容完全可以覆盖了，不过公司理财前面三章关于三张财务报表的知识，后两本书是没有涉及到的，可以去借阅下，看下这三章的内容。另外，2015年计算题第一题就是混乱的给了一堆资产负债表中的科目，让你去分下类然后编成一张新的资产负债表；有基础的同学忽略，没基础的同学了解下三张表还是有好处的，毕竟金融和会计还是有些关联的。PS:资产负债表利润表和现金流量表，即所谓的三张报表。8.《商业银行经营学》高等教育出版社，这本书大部分内容是对货币金融学中关于商业银行相关知识的扩充，涉及到2015年的主要考点就是缺口的知识，但是书上也并没有涉及到“期限缺口”的知识点，这部分我后来是通过向中山大学学长寻求帮助延伸的知识点。这本书个人不是很推荐，可以去图书馆借阅下，觉得不用花太多时间。PS:上面货币金融学和公司金融学以及投资学教程配套习题集多刷几遍，2016年的考试有部分题目题型和投资学教程上的习题雷同，上财的出题风格每年有变化，但是在跟着上几年的基础上再去延伸个人觉得比较好。15年10分计算题有出现商业银行学上关于缺口模型的计算，2016年考的是宏观内容，利用AD-AS和IS-LM模型去分析一个变量变化对其他多个变量的影响。
18真题一 选择题（30*2）1 在现代货币制度下，纸币的职能是来自于A 纸币可以和任何商品兑换B信用货币的代表C经济主体对发行货币的信任D 货币的无限法偿2我国清朝的货币制度为A金本位制度 B银本位制度 C金银复本位制度 D铜本位制度3现代投资组合理论创始人是A史蒂芬罗斯 B尤金法玛 C马科维茨 D詹森4下面那个资产规模最能反映其经营业绩A投资银行 B对冲基金 C私募股权基金 D共同基金5.通常来说，由短期利率不能决定长期利率的是下列哪个理论？A预期假说 B市场分割理论 C流动性报酬理论 D古典理论6.下列哪个不是表外业务？A贷款承若 B备用信用证 C票据发行便利 D理财业务7下列哪项会使商业银行的准备金减少A中央银行在国外的资产增加B政府对中央银行债权增加C金融机构对中央银行的债务增加D中央银行的政府存款减少8托宾 q 理论是影响下列哪一个中间变量而作用于实体经济？A股票价格 B利率 C 货币供应 D 房地产价格92017 年 10 月央行对普惠金融小微小农等中小企业进行定向降准，该政策有何影响？A影响货币乘数 B是结构性政策，不影响总量C影响基础货币 D不是货币政策，是扶助政策10日本购买美国 10 年期债券，从美国的国际收支表来看，在借方项目上下列说法正确的 是A长期资本美国对日本的债权增加B短期资本美国对日本的债权增加C长期资本美国对日本的债务增加D短期资本美国对日本的债务增加11下列不属于欧元区的国家是A马耳他 B爱沙尼亚 C立陶宛 D格鲁吉亚12一般来说，若某国货币疲软会导致国内通胀率（ ） ，进而导致该国汇率与其他国家汇 率相比（ ）A上升 上升 B上升 下降 C下降 上升 D下降 下降13.对于一家某上海出口企业，下列哪个汇率指标最具参考？A有效汇率 B实际汇率 C实际有效汇率 D名义汇率14根据国际费雪效应，若英国利息高于美国利息，那么英镑汇率相比美元汇率的波动A英镑和美元价值一样B英镑较美元远期贴水C英镑较美元即期贬值D.英镑较美元远期升水15假设利率平价成立，则下列哪个操作是一样的A美国人在美国买美国国债和美国人在加拿大买加拿大国债一样B美国人在美国买美国国债和加拿大人在美国买美国国债一样C加拿大人在美国买美国国债和美国人在加拿大买加拿大国债一样D美国人在美国买美国国债和加拿大人在加拿大买加拿大国债一样16有效市场学说主张以下哪项策略A投资对冲基金B买一份股票，但交易不频繁C采用被动策略D交易频繁17下列哪项是金融市场可以做到的？A选择投资收益更高的股票B帮助发展前景更好的企业C所有权与经营权分离D以上皆正确18考虑一个无风险资产和风险资产的组合，无风险资产的权重为 x，风险资产权重为 1-x， x 的取值为A[0,1]B[-1,0]C[-1,1]D以上皆不正确19下列选项不正确的是A价格和到期收益率并不是线性关系B比起短期债券，长期债券的价格变动幅度更大C比起零息票据，付息票据的价格变动幅度更大D收益率上升，债券价格下降20下列哪一个可以衡量基金经理的能力Aalpha Bbeta C波动率 D费用21一投资者卖出一份看平价涨期权，同时又卖出一份平价看跌期权，下列何种情况会有盈 利A直线 B折线 C曲线 D线段 C 大幅波动 D小幅波动22两个风险资产组合，相关系数为 0,问在均值方差模型中的可行集形状A直线 B折线 C曲线 D线段23若收益率曲线水平，票面价值 1000 元的一年期零息债券收益率 10%，那么票面利率 10% 的 1000 元，1 年期付息的两年期国债价格A909.09 B1000 C826.45 D1090.9124初始投资项目现金流和税后现金流都增加一倍，其他条件保持不变，则 IRR 和 NPV 会如何变化AIRR 不变 NPV 增加BIRR 增加 NPV 不变CIRR 增加 NPV 增加DIRR 不变 NPV 不变25 年利率为 5%，公司的现金流为 1000，1000,500,1000,1000,500 如此循环，则该公司的 NPV 为（）A 17683.33 B 16827.91 C 1666.67 D 15860.4326某公司为新项目筹资，预期回报率为 13.5%，税率为 35%，目前测得负债比率为 50%， 70%，90%的情况下，负债的成本为 6%，8%，9%，最佳负债比为A50% B70% C90% D没有负债27甲公司只生产一种产品，产品单价为 6 元，单位变动成本为 4 元，产品销量为 10 万件/ 年，固定成本为 5 万元/年，利息支出为 3 万元/年。甲公司的财务杠杠为（）A．1.18 B.1.25 C 1.33 D.1.6628某公司借款 100 万元，年利率为 8%，银行要求维持贷款限额 20%的补偿性余额，那么 公司实际承担的贷款成本为（）A．6.67% B.8% C.10% D.11.67%29中国政府在日本发行的美元面值的债券被称为（）A 欧洲债券 B 武士债券 C 中国债券 D 扬基债券30已知某公司资本价值为 100 万，负债为 40 万，利息率为 7.5%，按一年期付息，所得税 率为 35%，公司将一直保持这个负债比，且该负债为永续负债，则的利息的节税现值为A32.5 B24.7 C21.5 D32二计算与分析题1某商业银行资产负债表为下图： 单位：百万元资产 负债库 存 现 金 500活 期 存 款 9400央行准备金 900贷 款 8000若活期存款法定准备金率 10%，（1） 该商业银行超额准备金率（2） 若活期存款流失 1000 百万元，则该银行是否存在准备金不足的情况（3） 若准备金不足时，银行应采取什么措施？2 某银行发放一笔贷款 1000 万元，违约损失率为 75%，银行通过进行国债抵押缓冲，稀 释后使得风险资产暴露值变为 850 万元，求该银行有效违约损失率。3 加 拿 大 公 民 A 持 有 加 拿 大 元 10000 ， 已 知 加 拿 大 元 与 美 元 的 即 期 汇 率 为 can$1.1800-1.1823，6 个月远期汇率为 can$1.2000-1.2023，加拿大的年利率为 6%，美国 的年利率为 4%，在加拿大投资还是在美国投资更好？计算加拿大人的净收益？请详细 写出过程并给予必要说明。4A 公司刚刚发放了 0.5 元的股票红利，预计接下来四年红利的增长率为 5%，股东的预计 投资回报率为 15%，每年年末发放红利，第四年末发放红利后的预计股价 10 元（分红后）， 四年后红利的增长率为 g2，求：（1）求 g2。（2）求第五年末（发放红利后）的预计股票价格。（3）求现在的股票价格。5B 公司经营赌场和餐饮业务，赌场的市场价值为 5 亿元，餐饮业务的市场价值为 5 亿元， 已知 B 公司的股票价格为 10 元，共有 6000 万股，未归还的债务价值为 4 亿元，公司的税 率为 40%（1）经过对 B 公司股票线性回归分析得知 B 公司股票的 beta 为 1.2，求 B 公司的无杠杆 beta（2）若赌场和餐饮业务的权重始终保持不变，已知赌场业务的 beta1.4，求餐饮业务的 beta（3）现 B 公司打算出售 50%的餐饮业务，将出售所得用于归还债务，求之后的股票 beta6已知两种情况下 AB 的股票价格预期情形 A 股票价格 B 股票价格 市场收益率 概率1 5 4 20% 60%2 4 5 5% 40%现在 A 股票的价格为 3.96 元（1）求 A 股票的 beta（2）求无风险收益率（3）求 B 股票现在的价格三论述与分析题1请简述动量效应，并说明是否违背了有效市场？请解释。（5）2政府实施债转股政策，对企业的影响和有效性（10）3负利率政策（15）（1）政府实施该政策的意图（2）负利率政策的作用和可能的传导机制（3）负利率政策可能带来的负面影响
18报考录取情况金融分析师和信用风险管理与互联网金融方向共报名1123人，考试1015人，（金融）录取统考生43，（信用）录取统考生7人金融工程方向146人报名，128人考试，最终录取统考生11人财务管理方向441人报名，403人考试，最终录取统考生35人上财-伯克利方向报名61人，49人考试，最终录取统考生20人全球金融方向报名59人，52人考试，最终录取统考生18人
专业指导第一阶段，对指定教材知识点进行全面梳理，同时将依据考试大纲，对各个章节的主要考点分别予以详细讲解；同时结合本人备考经验，为考生进一步提炼每章节考研的重点难点必考点，让考生全面熟悉知识点。第二阶段，讲解近年考研真题。这是很关键的一步，让考生能抓住出题风格，同时了解常考内容重点内容，加深对专业课知识点巩固。第三阶段，总结，从最后五十分中和其他考生拉开差距。第四阶段，复习串讲所有知识点，形成系统知识，能灵活运用，同时讲解答题技巧。考研辅导提供的拓展资料如下：历年真题：专业课历年考试真题及答案解析；内部资料：专业课内部重难点讲义和常考知识点笔记梳理；其他资料：相关出题导师的期刊文章及论文集案例分析补充材料等等；考研辅导免费提供的附加服务如下：【1】免费提供考前应试指导；【2】免费提供复试咨询；【3】协助联系导师或者提供导师联系方式；【4】免费提供考研公共课复习指导或资料。