骆驼银行评级体系：即联邦监督管理机构内部统一的银行评级体系，是对银行的资本状况、资产质量、经营管理水平、收益状况和流动性。这五个部分英文单词的第一个字母分别是C、A、M、E、L（骆驼），该体系由此得名。       
金融监管体系：广义的监管体系是指来自于社会各界监管力量构成的监管体系。狭义的监管体系专指政府部门监管机构所构成的体系。
自我监督管理：主要是指中央银行要求银行和金融机构根据法律规范自我约束、自我管理，强调银行和金融机构在自觉自愿的基础上进行自我纪律约束。
适度竞争原则：该原则要求中央银行金融监督管理的重心应放在创造适度竞争的环境上，要形成和保持适度竞争的格局，防止出现过度竞争、破坏性竞争。   
二、    单项选择题.
1.    金融风险是由于各种（ B   ）因素的影响，从而发生损失的可能性。
A.确定性            B.不确定性            C.稳定性            D.不稳定性
在市场准入过程中，监管当局应对银行机构（  C  ）的任职资格进行审查。
A.董事会            B.理事会          C.高级管理人员        D.监事会
2.    现场检查是指通过监管当局的（ C    ）来评估银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。
A.查阅报表        B.经验判断        C.实地作业            D.窗口指导
3.    非现场监督是监管当局针对单个银行在（ D    ）的基础上收集、分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。
A.经营设施            B.单一报表   
C.实地作业            D.合并报表
4.    银行机构的流动性应保持在（ D    ）。
A.最高水平            B.最低水平   
C.规定水平            D.适度水平
5.    1988年7月巴塞尔银行监管委员会发布的《巴塞尔报告》，其内容就是确认了监管银行（D     ）的可行的统一标准。
A.存款            B.贷款
C.资产            D.资本
6.    《巴塞尔报告》的资本标准规定，核心资本占整个风险资产的比例最少为（ A     ）。
A.最高水平            B.最低水平   
C.规定水平            D.适度水平
7.    国际通行的贷款五级分类，即正常、关注、次级、可疑、损失贷款，其中（  A  ）为不良贷款。
A.后三类            B.后二类            C.前三类            D.前三类
8.    下列（  A    ）采用的是主要负责式金融监管模式
A.英国            B.美国            C.中国            D.日本
9.    我国于2003年4月28日正式成立（  B   ），对银行业实施监管。
A.证监会            B.银监会            C.保监会      D.银行业协会
三、    多项选择题.
1.    金融监管的特征有（ ABD    ）
A.法制性            B.系统性            C.强制性            D.社会性
2.    金融监管的目标有（ABCE     ）。
A.安全性        B.平等性        C.一致性        D.竞争性        E.稳定性
3.    金融监管模式主要有（ ABCD    ）。
A.主要负责式        B.分工合作式        C.参与配合式        D.共用式
4.    采用“参与配合式”金融监管模式的国家有（ CDE   ）。
A.英国            B.日本            C.瑞士            D.瑞典            E.挪威
5.    为避免单个金融机构因经营不善而给社会带来的震动，金融监管部门会对有问题的金融机构尽力采取挽救和保护措施，其中最后援助措施具体包括（ ABCDE   ）。
A.直接贷款                       B.安排大银行兼并小银行
C.存款保险机构出资解决困难      D.购买银行资产
E.银行收归政府经营
6.    我国金融体系中的金融监管机构是（ABE     ）。
A.中国保监会        B.中国人民银行        C.金融资产管理公司
D.国家开发银行    E.中国证监会
7.    我国商业银行核心资本包括（ BCD    ）。
A.实收资本    B.资本公积金    C.盈余公积金    D.未分配利润    E.贷款呆账准备
8.    金融监管的意义表现为（ ACD    ）
A．维护信用、支付体系稳定       B.稳定商品价格
C.确保市场信息公开化          D.约束金融机构依法经营
E.调节国家、企业和个人三方关系
9.    银行监管的内容包括（ CDE     ）。
A.市场准则监管        B.市场竞争监管        C.市场准入监管   
D.市场运营监管        E.市场退出监管
10.    国际上通行的“骆驼评级制度”内容包括（ ABDEF     ）。
A．资本适宜度         B．资产质量
C．银行设施            D．盈利水平   
E．流动性                F．管理水平
四、    判断题
1.    在采用定期报告法实施金融监管时，对于银行众多、地域广阔的国家来说，适宜采取趋势分析法。N
2.    自我监督管理是金融监督管理制度的核心。N
3.    美国的金融监管模式是分工合作式。Y
4.    日本对银行业的监管由日本中央银行独家进行。N
5.    金融监管体系中政府监管是根本，是市场经济有序、健康、繁荣与发展的关键。N
6.    银监会对金融机构的监管，主要是对金融机构市场准入的监管。N
五、    问答题.
1.    简述进行金融监管的原因。
现代金融活动十分复杂，是以货币为媒介、以信用为条件而建立起来，其作用力、影响面是十分广泛而深远的。金融领域内存在的垄断、外部性、产品的公共性、信息的不完整性、过度竞争带来的不稳定性以及分配的不公平性都会导致金融产品与金融服务价格信息的扭曲，这种金融市场失灵会导致社会资金配置效率下降。因此也必须在对金融运行进行调节的同时，对金融活动进行监督和管理。
2.    简述金融监管的目标。
金融监管的目标主要是实现安全性、平等性、一致性和稳定性。
安全性，即保证金融业经营的安全性。具体地说，就是保证整个银行体系存、贷款的安全可靠，从而维护广大存款人及社会公众的合法权益，保障金融业的稳定。
平等性，即保证金融业竞争的平等性。具体地说，就是通过对金融活动的监督管理，创造一个平等竞争的环境，防止垄断，为经济的稳定发展创造一个良好的金融环境。
一致性，即保证货币金融政策的一致性。具体地说，就是通过监管机构的外部监督管理，使商业银行的经营活动与货币政策目标和社会规范保持一致性。
稳定性，即保持金融市场的稳定性，为社会经济的发展创造一个相对稳定的融通资金的场所和良好的货币金融环境。
3.    简述金融监管的原则.
金融监管的原则有：
（1）依法监督原则。依法监管有两方面的含义：一是所有金融机构都必须接受国家金融监管当局的监管，不能有例外；二是金融监管必须依法进行，以确保金融监管的权威性、严肃性、强制性和贯彻性。
（2）适度竞争原则。适度竞争原则要求中央银行金融监督管理的重心应放在创造适度竞争的环境上；防止出现垄断、过度竞争、破坏性竞争。
（3）不干涉金融业内部管理原则。只要金融业的经营活动符合金融法律、法规规定的范围、种类和可承担的风险程度，并依法经营，中央银行就不应做过多的干涉。
（4）综合管理原则、社会经济效益原则和机构一元化原则。它着眼于将各种不同管理方式和管理技术手段结合起来，综合配套使用。
4.    简述金融监管的主要内容.
金融监管的主要内容有：
（1）对新设金融机构的审批，即“市场准入”。设立一家金融机构，金融监管部门要对该机构的股东资格，资本金、法人代表和高级管理人员的任职资格等进行审查。
（2）审定金融机构的业务范围及业务管理。主要包括：资本充足性的管制、清偿能力管制、业务与经营的管制、贷款集中程度管制、外汇业务风险管制、报表分析。
（3）对金融机构经常实施市场检查。这种检查带有抽查性质，主要是针对金融机构的日常经营活动进行金融稽核与检查监督。
（4）对有问题金融机构的最后挽救。主要包括以下几种方式：存款保险制度、最后援助手段、最后制裁手段。

5.    简述金融监管的现场检查分析法。
现场检查法，主要是由中央银行或其他金融监管当局派员到银行和金融机构进行实地检查，以了解银行和金融机构资本充足状况、资产质量、管理质量、收入和盈利状况、清偿能力等，在此基础上做出全面的综合估价。现场检查方法是金融监督管理制度的核心。这一方法已被日本、西欧国家以及众多的发展中国家所广泛采用。