上市公司的控股股东、实际控制人或其控制的关联人；②通过本次发行的股份取得上市公司实际控制权的投资者；③董事会拟引入的境内外战略投资者。发行对象属于以上规定以外的投资者认购的股份自发行结束之日起12个月 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-11-26，甲的有效年利率为15%；乙的有效年利率为：（1＋14.7%/4）4－1＝15.53%；丙的有效年利率为：（1＋14.3%/12）12－1＝15.28%；丁的有效年利率为：e0.14－1＝15.03% ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-11-23接受客户的全权委托买卖证券的，或者证券公司对客户买卖证券的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺的，责令改正，没收违法所得，并处以五万元以上二十万元以下的罚款，可以暂停或者撤销相关业务许可。对直接负责的主 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-11-20定量分析方法通常采用有组织的形式，如通过设计风险承受能力问卷调查表来收集客户的必要信息，进而将观察结果转化为某种形式的数值，进行分析，来判断客户的风险承受能力。一般而言，设计问卷调查表必须遵循三个原则 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-11-193在有效市场中，所有投资者都不可能获得超额收益，基于历史信息、公开信息和内幕信息所进行的技术分析、基本分析以及其他分析均无效，此时的投资策略是：与市场同步，取得和市场一致的投资收益。具体做法是：按照市 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-11-18资本资产定价模型资本资产定价模型的假设条件包括：①投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合。②投资者对证券的收 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-11-17（收益）损失大概是这样，损失的斜率大一些②价值函数在参照点之上（收益区域）是凹的，表现为风险规避，即在确定性收益与非确定性收益中偏好前者；在参照点下（损失区域）是凸的，表现为风险喜好，即在确定 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-11-17知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元。根据上述数据可以计 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-11-17复利期间：fv=pv（1 r/m）m*t66假设有一款固定收益类理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益为年收益率3.00%。客户小王购买该产品30000元，则6个月到期时，该投资者连本带利共 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-11-15风险揭示书 由 中国证券业协会 制定的【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十三条，证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认，风险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-11-11【解析】无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱，曲线越陡，投资者对风险增加要求的收益补偿越高，投资者对风险的厌恶程度越强烈；曲线越平坦，投资者的风险厌恶程度越弱。投资者的最优证券组合 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-10-31北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。目前，夫妻二人已育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（6岁）。根据家庭生命周期理论，关于王建国家 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-10-26根据中国证券业协会制定的《证券投资顾问业务风险揭示书必备条款》，《证券投资顾问业务风险揭示书》需提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供的投资建议具有（ ） ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-10-2648市场时机选择者（ ）。 A．资产组合的贝塔值固定 B．资产组合的贝塔值不固定 C．资产组合的贝塔值为零 D．资产组合的贝塔值牛市时低于熊市时 【答案】B查看答案 【解析】一个成功的市 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-10-12国债开始是为了弥补赤字查看答案 【解析】从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并且随着金融市场的发展，逐渐具备了 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-10-12错题8关于个人风险承受能力的评估方法，下列说法错误的是（ ）。[2017年5月真题] Ⅰ．定性分析法可基本判断客户的风险属性，调查问卷是其常采用的形式 Ⅱ．衡量客户风险承受能力最直接的方式是调查 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-10-11无论V形顶、还是V形底的出现都没有一个明显的形成过程，这一点同其他反转形态有较大的区别，故而往往让投资者感到突如其来甚至难以置信。因此，V形并不便于普通投资者掌握。无论V形顶、还是V形底的出现都没有一 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-10-11解析】持续整理形态描述的是，在股价向一个方向经过一段时间的快速运行后，不再继续原趋势，而在一定区域内上下窄幅波动，等待时机成熟后再继续前进。这种运行所留下的轨迹称为“整理形态”。三角形、矩形、旗形和楔 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-10-11（ ）是一种资本化的租赁，在分析长期偿债能力时，已经包含在债务比率指标计算之中。 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-29随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断______，且速度会越来越______。（ ） ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-23606年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10%，该项分期付款相当于购价为（ ）元的一次现金支付。 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-23某金融机构的资产为500亿元，资产加权平均久期为4年；负债为450亿元，负债加权平均久期为3年。根据久期分析法，如果市场利率下降，则其流动性 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-23给定证券A与B的期望收益率和方差，假定不允许卖空，证券A与B的不同关联性将决定不同形状的组合线：①完全正相关下，证券A与B构成的组合线是连接A和B的直线；②完全负相关下，证券A与B构成的组合线如图2- ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-2354在一定期限内，时间间隔相同，不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流是（ ）。 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-23】假设可供选择的证券有三种：A、B和C。这时，可能的投资组合是坐标系中的一个区域，如图2-1所示。在不允许卖空的情况下，A、B、C三种证券所能得到的所有合法组合将落入并填满坐标系中组合线AB、BC、A ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-2322某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-23股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本；股票代表的是股东权利，其发行以股份的存在为条件，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利，是证权证券。 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-23股票是股份公司发给投资者用以证明其在公司的股东权利和投资入股份额、并据以获得股利收入的有价证券。由该定义可知，股票有三个基本要素：发行主体、股份、持有人。 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-23我国发行国际债券始于20世纪80年代初期。我国利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有：①政府债券，1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-2318主要条款比较法是通过比较对冲工具和被对冲项目的主要条款，以确定对冲是否有效的方法。它的缺点有 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-2332交易者根据对同一外汇期货合约在不同交易所的价格走势的预测，在一个交易所买入一种外汇期货合约，同时在另一个交易所卖出同种外汇期货合约而进行套利属于（ ）交易。 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-23如果期权价格超出现货价格的程度远远低于持仓费，套利者适合选择（ ）的方式进行期现套利。 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-239在用获利机会来评价绩效时，假设用证券的β值衡量风险，由每单位风险获得的风险溢价可计算得到（ ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-238当债券收益率向上倾斜，且投资人确信收益率继续保持上升的趋势，就会购买比要求的期限稍长的债券，然后在到期前出售，获得一定的资本收益，使用这种方法的人以资产的流动性为目标 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-238某人现年45岁，已工作20年，其法定退休年龄为60岁，假设该人工作以来的每年税后收入为15万元，支出为10万元，若合理的理财收入为净值的5%，则收入应有的财务自由度为（ ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-2332金融期货是指交易双方在集中的交易场所通过（ ）的方式进行的标准化金融期货合约的交易。 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-2333张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（ ）元。 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-238证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（ ）。[2018年5月真题] ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-22下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（ ）。[2018年9月真题] ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-22证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，在公司网站及营业场所显著位置公示（ ）。[2019年7月真题] ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-22证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在______个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的______。（ ） ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-2243流动性比率/指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率/指标表达式正确的有 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-2272某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10%，5年后该项基金本利和将为（ ）元。 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-2159赵先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，赵先生应该选择（ ）。 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-21生工具的结算风险是指因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵而造成损失的可能性 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-21客户的风险特征可以由以下三个方面构成：①风险偏好。反映的是客户主观上对风险的态度，也是一种不确定性在客户心理上产生的影响。②风险认知度。反映的是客户主观上对风险的基本度量，这也是影响人们对风险态度的心 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-19无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱，曲线越陡，投资者对风险增加要求的收益补偿越高，投资者对风险的厌恶程度越强烈；曲线越平坦，投资者的风险厌恶程度越弱。 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-19证券市场线可表示为：E（rP）＝rF＋[E（rM）－rF]βP，其斜率为：[E（rM）－rF]，代表对单位风险的补偿，其值越大，表明投资者越厌恶风险；β系数用来衡量证券承担系统风险的大小，β系数越大意 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-19资本市场线揭示了有效组合的收益风险均衡关系，资本市场线上的任何一点都是有效组合。 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-19D．专家系统是依赖高级信贷人员和信贷专家自身的专业知识、技能和丰富经验，因此不同的信贷人员由于其经验、习惯和偏好的差异，可能出现不同的风险评估结果和授信决策或建议，这一局限对于小型商业银行而言尤为突出 ...
考试资料学习笔记 本站小编 Free考研 2022-09-19
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